中國電子元件行業(yè)協(xié)會(huì )
China Electronic Components Association
據銀監會(huì )網(wǎng)站8月7日消息，《商業(yè)銀行新設債轉股實(shí)施機構管理辦法(試行)》(征求意見(jiàn)稿)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“征求意見(jiàn)稿”）公開(kāi)征求意見(jiàn)。該征求意見(jiàn)稿提出，機構不得對“僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)、產(chǎn)能過(guò)剩企業(yè)等實(shí)施債轉股；商業(yè)銀行在新設債轉股實(shí)施機構時(shí)，要保證出資比例不低于50%。對于要優(yōu)先考慮開(kāi)展債轉股業(yè)務(wù)的企業(yè)，征求意見(jiàn)稿提出，要對那些發(fā)展前景良好但遇到暫時(shí)困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉股，包括：因行業(yè)周期性波動(dòng)導致困難但仍有望逆轉的企業(yè)；因高負債而財務(wù)負擔過(guò)重的成長(cháng)型企業(yè)，特別是戰略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的成長(cháng)型企業(yè)；高負債居于產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)前列的關(guān)鍵性企業(yè)以及關(guān)系國家安全的戰略性企業(yè)。其他適合優(yōu)先考慮實(shí)施市場(chǎng)化債轉股的企業(yè)。
此外，銀行通過(guò)實(shí)施機構實(shí)施債轉股，應當先由銀行向實(shí)施機構轉讓債權，再由實(shí)施機構將債權轉為對象企業(yè)股權。銀行不得將債權直接轉化為股權，但國家另有規定的除外。
對于業(yè)內普遍關(guān)注的商業(yè)銀行新設債轉股機構的要求，征求意見(jiàn)稿第九條指出，實(shí)施機構應當由一家境內注冊成立的商業(yè)銀行作為主出資人。主出資人是指擬設實(shí)施機構的最大股東，其出資比例不低于擬設實(shí)施機構全部股本的50%。主出資人商業(yè)銀行應當按照《商業(yè)銀行并表管理與監管指引》等規定的要求，將實(shí)施機構納入并表管理。
征求意見(jiàn)稿第十一條則對于不得作為實(shí)施機構出資人的企業(yè)有了規定：公司治理結構與機制存在明顯缺陷；股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平；代他人持有實(shí)施機構股權；其他對實(shí)施機構產(chǎn)生重大不利影響的情況。
作為實(shí)施機構，其設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。實(shí)施機構的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀監會(huì )提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。
此外，征求意見(jiàn)稿還特別要求實(shí)施機構應自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀監會(huì )提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
