中國電子元件行業(yè)協(xié)會(huì )
China Electronic Components Association
銀發(fā)〔2025〕158號
工業(yè)是立國之本，是經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展的基石，實(shí)現新型工業(yè)化是以中國式現代化全面推進(jìn)強國建設、民族復興偉業(yè)的關(guān)鍵任務(wù)。為加快金融強國和制造強國建設，構建同推進(jìn)新型工業(yè)化相適應的金融體制，現提出以下意見(jiàn)。
一、總體要求
以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，深入貫徹落實(shí)黨的二十大和二十屆二中、三中全會(huì )精神，落實(shí)全國新型工業(yè)化推進(jìn)大會(huì )部署，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，統籌發(fā)展和安全，堅持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟作為根本宗旨和防范化解金融風(fēng)險的根本舉措，堅持市場(chǎng)化、法治化原則，聚焦新型工業(yè)化重大戰略任務(wù)，深化金融供給側結構性改革，深化產(chǎn)融合作，強化產(chǎn)業(yè)政策和金融政策協(xié)同，提升金融支持強度精度效度，為建設以科技創(chuàng )新為引領(lǐng)、先進(jìn)制造業(yè)為骨干的現代化產(chǎn)業(yè)體系，扎實(shí)推進(jìn)新型工業(yè)化，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力提供高質(zhì)量金融服務(wù)。堅持分類(lèi)施策、有扶有控，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)加快邁向中高端，防止“內卷式”競爭。
到2027年，支持制造業(yè)高端化智能化綠色化發(fā)展的金融體系基本成熟，產(chǎn)品更加豐富，貸款、債券、股權、保險等各類(lèi)金融工具在有效防范交叉性金融風(fēng)險前提下聯(lián)動(dòng)銜接更加緊密，服務(wù)適配性有效增強。制造業(yè)企業(yè)有效信貸需求得到充分滿(mǎn)足，制造業(yè)企業(yè)發(fā)行債券的戶(hù)數和規模持續增長(cháng)，股權融資水平顯著(zhù)提升。
二、支持提升產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng )新能力和產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈韌性
（一）優(yōu)化金融政策工具，支持關(guān)鍵技術(shù)和產(chǎn)品攻關(guān)。發(fā)揮結構性貨幣政策工具激勵作用，引導銀行為集成電路、工業(yè)母機、醫療裝備、服務(wù)器、儀器儀表、基礎軟件、工業(yè)軟件、先進(jìn)材料等制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈技術(shù)和產(chǎn)品攻關(guān)提供中長(cháng)期融資。鼓勵各類(lèi)金融機構立足職能定位，利用合適的金融產(chǎn)品和工具，服務(wù)產(chǎn)業(yè)基礎再造工程和重大技術(shù)裝備攻關(guān)工程。對突破關(guān)鍵核心技術(shù)的科技企業(yè)，適用上市融資、并購重組、債券發(fā)行“綠色通道”。加大對首臺（套）重大技術(shù)裝備、首批次新材料、首版次軟件和專(zhuān)精特新中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、獨角獸企業(yè)、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈企業(yè)新產(chǎn)品推廣應用的支持力度。
（二）引入長(cháng)期資金和發(fā)展耐心資本，加快科技成果轉化。支持金融機構與科技中介服務(wù)機構合作，探索開(kāi)展多樣化的融資服務(wù)模式，盤(pán)活科技研發(fā)資源和成果。實(shí)施“科技產(chǎn)業(yè)金融一體化”專(zhuān)項，開(kāi)展“一月一鏈”投融資路演和“千帆百舸”專(zhuān)精特新中小企業(yè)上市培育，優(yōu)化硬科技屬性評價(jià)體系，加強上市預期引導和政策激勵，推動(dòng)社會(huì )資本投早、投小、投長(cháng)期、投硬科技。推動(dòng)為高層次人才創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)定制信貸融資、信息資源、財務(wù)顧問(wèn)、管理咨詢(xún)等一攬子金融服務(wù)。鼓勵創(chuàng )業(yè)投資基金與國家制造業(yè)創(chuàng )新中心、高校院所、創(chuàng )業(yè)孵化平臺、中小企業(yè)公共服務(wù)機構、高水平制造業(yè)中試平臺、國家重點(diǎn)研發(fā)計劃成果產(chǎn)業(yè)化試點(diǎn)單位等合作，賦能科技成果轉化和產(chǎn)業(yè)化。發(fā)展創(chuàng )業(yè)投資二級市場(chǎng)基金，優(yōu)化創(chuàng )業(yè)投資基金份額轉讓業(yè)務(wù)流程和定價(jià)機制，推動(dòng)區域性股權市場(chǎng)與創(chuàng )業(yè)投資基金協(xié)同發(fā)展。鼓勵創(chuàng )業(yè)孵化機構探索直投、基金、物業(yè)租金作價(jià)入股、服務(wù)換股等模式，投資在孵企業(yè)。支持保險機構與中試機構合作創(chuàng )新型保險業(yè)務(wù)。
（三）強化重點(diǎn)企業(yè)金融服務(wù)，支持產(chǎn)業(yè)鏈自主可控。引導金融機構運用貸款、債券、股權、保險等多樣化工具，為重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈鏈主企業(yè)和重要配套企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，針對受外部影響較大的企業(yè)平穩經(jīng)營(yíng)提供金融解決方案，支持民營(yíng)企業(yè)積極參與產(chǎn)業(yè)鏈自主可控建設。完善并購貸款政策，支持鏈主企業(yè)聚焦產(chǎn)業(yè)鏈上下游開(kāi)展“補鏈”“延鏈”型投資，帶動(dòng)全產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展。支持礦企在符合國家產(chǎn)業(yè)政策的前提下，加快重要礦產(chǎn)增儲上產(chǎn)，提高戰略性資源供應保障能力。以產(chǎn)業(yè)需求為導向，完善期貨產(chǎn)品體系，推動(dòng)大宗商品保供穩價(jià)。
三、支持加快建設現代化產(chǎn)業(yè)體系
（四）優(yōu)化傳統制造業(yè)金融服務(wù)，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉型升級。引導銀行按照有扶有控原則優(yōu)化授信政策，加大對傳統制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展以及企業(yè)增品種提品質(zhì)創(chuàng )品牌融資支持力度。加強對制造業(yè)數字化轉型特別是中小企業(yè)和數字化轉型提供商的多元化金融支持。發(fā)揮融資租賃業(yè)務(wù)融資與融物的雙重功能，支持企業(yè)生產(chǎn)設備數字化改造、智能裝備和軟件更新替代、綠色環(huán)保裝備購置、安全應急裝備應用等，推進(jìn)制造業(yè)融資租賃債權資產(chǎn)證券化。加強債券品種創(chuàng )新，支持技改升級、智能工廠(chǎng)建設、中小企業(yè)數字化轉型等領(lǐng)域。支持上市公司通過(guò)整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等形式進(jìn)行行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級。鼓勵保險公司積極開(kāi)展各類(lèi)科技保險業(yè)務(wù)，為制造業(yè)轉型升級和企業(yè)數據資產(chǎn)安全提供風(fēng)險保障。
（五）提升科技金融質(zhì)效，支持新興產(chǎn)業(yè)培育壯大和未來(lái)產(chǎn)業(yè)前瞻布局。支持金融機構打造多元化接力式的科技金融服務(wù)模式，擴大科技貸款投放，加大對科技創(chuàng )新債券投資承銷(xiāo)力度。推廣中小企業(yè)專(zhuān)精特新發(fā)展評價(jià)結果運用，強化融資增信服務(wù)。全面推行“創(chuàng )新積分制”，規范發(fā)展知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)。支持新一代信息技術(shù)、基礎軟件和工業(yè)軟件、智能（網(wǎng)聯(lián)）汽車(chē)、新能源、新材料、高端裝備、時(shí)空信息、商業(yè)航天、生物醫藥、網(wǎng)絡(luò )和數據安全等新興產(chǎn)業(yè)符合條件的企業(yè)在多層次資本市場(chǎng)融資。推進(jìn)投資端改革，完善投資機構長(cháng)周期考核，推動(dòng)政府投資基金、國有企業(yè)基金、保險公司等長(cháng)線(xiàn)資金在風(fēng)險可控的前提下，重點(diǎn)圍繞未來(lái)制造、未來(lái)信息、未來(lái)材料、未來(lái)能源、未來(lái)空間和未來(lái)健康等方向，加快布局未來(lái)產(chǎn)業(yè)。
（六）發(fā)揮綠色金融牽引作用，助力產(chǎn)業(yè)綠色低碳循環(huán)發(fā)展。加快建設支持高碳產(chǎn)業(yè)綠色低碳化轉型的金融標準體系。強化綠色信貸、綠色債券等多元化綠色金融工具在制造業(yè)綠色低碳轉型中的應用。堅持“先立后破”，推動(dòng)銀行支持高碳行業(yè)符合綠色低碳技術(shù)改進(jìn)方向以及產(chǎn)能置換政策的項目和企業(yè)。完善綠色金融激勵約束機制，推動(dòng)金融機構開(kāi)發(fā)支持綠色制造的金融產(chǎn)品，加大對環(huán)保、節能、節水、清潔生產(chǎn)、資源綜合利用、綠色制造、低碳等領(lǐng)域的投入，支持綠色工廠(chǎng)綠色低碳轉型升級。
（七）強化數字金融賦能，促進(jìn)數字經(jīng)濟與實(shí)體經(jīng)濟深度融合。支持金融機構運用大數據、區塊鏈、人工智能等科技手段，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)手續流程，提高服務(wù)制造業(yè)特別是中小企業(yè)的效率。加強對5G、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、數據和算力中心等數字基礎設施建設的中長(cháng)期貸款支持，積極運用融資租賃、不動(dòng)產(chǎn)信托投資基金、資產(chǎn)證券化等方式拓寬數字基礎設施建設資金來(lái)源。推動(dòng)銀行建設數字化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺，圍繞制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈加強場(chǎng)景聚合、生態(tài)對接、信息采集、數據驗證、估值定價(jià)、產(chǎn)品創(chuàng )新等，實(shí)現結算、融資、現金管理等“一站式”金融服務(wù)。有序推進(jìn)全國中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺建設，優(yōu)化對首貸戶(hù)的征信供給，提升制造業(yè)中小微企業(yè)融資可得性。鼓勵金融機構與中國中小企業(yè)服務(wù)網(wǎng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，為中小企業(yè)提供便捷的“找資金”服務(wù)。
（八）深化產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，推動(dòng)資金鏈與產(chǎn)業(yè)鏈對接。鼓勵金融機構基于“數據信用”和“物的信用”，依托大數據和特定場(chǎng)景，為鏈上中小企業(yè)提供應收賬款、存貨、倉單和訂單融資服務(wù)。運用中小微企業(yè)資金流信用信息，探索不依賴(lài)核心企業(yè)信用的供應鏈“脫核”模式。支持企業(yè)征信機構整合打通大型制造業(yè)企業(yè)、倉儲物流企業(yè)等產(chǎn)業(yè)鏈數據，向銀行提供鏈上企業(yè)地位、供銷(xiāo)交易、賬款確權等信息。健全存貨（倉單）融資監管倉業(yè)務(wù)和技術(shù)標準，支持高水平建設智能監管倉平臺，拓展線(xiàn)上存貨（倉單）融資模式。深化供應鏈票據平臺和動(dòng)產(chǎn)融資統一登記公示系統建設應用，提高應收賬款融資服務(wù)平臺服務(wù)質(zhì)量和效率。發(fā)揮金融機構資金托管、對接撮合、財務(wù)管理等專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和科技服務(wù)能力，推動(dòng)中小企業(yè)融入產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展生態(tài)。
四、支持產(chǎn)業(yè)合理布局和拓展發(fā)展空間
（九）提升產(chǎn)業(yè)轉移金融服務(wù)靈活性，助力優(yōu)化產(chǎn)業(yè)區域布局。推動(dòng)金融機構優(yōu)化金融資源布局，為產(chǎn)業(yè)向中西部和東北有條件的地區轉移提供融資支持。推動(dòng)大型銀行優(yōu)化跨區域授信管理制度，加強產(chǎn)業(yè)轉出地與承接地分支機構的信息共享和服務(wù)銜接，為產(chǎn)業(yè)承接地提供項目撮合對接、戰略咨詢(xún)等綜合性服務(wù)。加強承接地政府部門(mén)對金融機構的公共數據信息共享，支持承接地分支機構基于轉出企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)指標、市場(chǎng)地位和信用記錄等歷史數據，在轉入企業(yè)落地起步階段給予授信支持。完善并購貸款、固定資產(chǎn)貸款、銀團貸款服務(wù)，更好服務(wù)并購、合資、合作等轉移模式。加快技術(shù)轉移體系建設，促進(jìn)技術(shù)要素與資本要素深度融合。
（十）提升特色產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)專(zhuān)業(yè)性，支持產(chǎn)業(yè)集群化發(fā)展。推動(dòng)全國性銀行打造特色支行，在風(fēng)險可控前提下，加大對先進(jìn)制造業(yè)集群、中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群和創(chuàng )新型產(chǎn)業(yè)集群屬地分支機構的授權，打造特色產(chǎn)業(yè)集群金融服務(wù)場(chǎng)景。鼓勵地方中小銀行開(kāi)發(fā)符合區域產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的貸款產(chǎn)品，提升服務(wù)細分產(chǎn)業(yè)門(mén)類(lèi)的專(zhuān)業(yè)性。推動(dòng)大型銀行依法合規與制造業(yè)領(lǐng)域國家級產(chǎn)業(yè)基金加強合作，為先進(jìn)制造業(yè)集群、中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群提供綜合性金融服務(wù)。支持創(chuàng )業(yè)投資基金等主體落戶(hù)集群。高質(zhì)量建設區域股權市場(chǎng)專(zhuān)精特新專(zhuān)板，加強企業(yè)上市培育輔導和專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
（十一）提升跨境金融服務(wù)便利性，拓展高水平雙向開(kāi)放發(fā)展空間。優(yōu)化制造業(yè)外貿金融產(chǎn)品和服務(wù)供給。開(kāi)展中小企業(yè)出海服務(wù)專(zhuān)項行動(dòng)。提升經(jīng)常項目收支便利化水平，保障企業(yè)安全高效便捷開(kāi)展跨境貿易結算。擴大跨境貿易人民幣結算規模，更好滿(mǎn)足企業(yè)外貿結算需求。推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿易收支便利化政策提質(zhì)增效。支持符合條件的企業(yè)開(kāi)展跨境資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)，便利統籌境內外資金劃轉和使用。進(jìn)一步擴大出口信用保險和外貿領(lǐng)域信貸投放。加強對外匯套保業(yè)務(wù)的宣傳推廣和政策支持，提升走出去企業(yè)匯率風(fēng)險管理能力。擴大高新技術(shù)企業(yè)、專(zhuān)精特新中小企業(yè)和科技型中小企業(yè)跨境融資便利化試點(diǎn)范圍。有序擴大外資企業(yè)再投資免登記試點(diǎn)范圍，便利外資企業(yè)開(kāi)展境內股權投資。優(yōu)化完善合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)業(yè)務(wù)。完善資本項目收入使用負面清單，提升企業(yè)利用外資效率。
五、加強金融支持新型工業(yè)化能力建設
（十二）健全金融機構服務(wù)制造業(yè)的內部機制。金融機構要把服務(wù)新型工業(yè)化列入長(cháng)期經(jīng)營(yíng)戰略，根據國家發(fā)展需要和產(chǎn)業(yè)轉型升級動(dòng)向及時(shí)調整經(jīng)營(yíng)方向，加大對制造業(yè)中長(cháng)期貸款和信用貸款的支持。銀行要單列制造業(yè)信貸計劃，在經(jīng)濟資本配置等方面加強資源保障，完善盡職免責和激勵機制，調動(dòng)基層一線(xiàn)人員服務(wù)制造業(yè)中小企業(yè)的積極性。支持銀行構建適應新型工業(yè)化發(fā)展要求的授信評價(jià)模型，針對細分行業(yè)和企業(yè)成長(cháng)階段特點(diǎn)制定差異化授信政策和準入標準。引導金融機構堅持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，平等對待各類(lèi)所有制企業(yè)，加強民營(yíng)制造業(yè)企業(yè)金融服務(wù)。
（十三）加強各類(lèi)金融工具的聯(lián)動(dòng)配合。推動(dòng)銀行、保險、證券、基金、融資擔保機構、金融資產(chǎn)管理公司等在防范交叉性金融風(fēng)險、保障客戶(hù)隱私的前提下，加強信息共享和業(yè)務(wù)合作。支持金融控股公司整合集團內各類(lèi)金融資源，為企業(yè)提供綜合性金融服務(wù)。鼓勵保險機構、銀行理財子公司、金融租賃公司和融資租賃公司在風(fēng)險可控、商業(yè)自愿前提下，通過(guò)股權、債券、私募基金、融資租賃等形式，為先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展提供長(cháng)期穩定資金支持。
（十四）培養科技產(chǎn)業(yè)金融復合型人才隊伍。探索完善專(zhuān)業(yè)化的科技金融服務(wù)組織體系，面向各類(lèi)科技園區及科技企業(yè)等主體，開(kāi)展人才聯(lián)合培養，提升國家高新區等科技資源聚集區域的金融服務(wù)水平。鼓勵金融機構招收、引進(jìn)具有先進(jìn)制造業(yè)及相關(guān)科技領(lǐng)域專(zhuān)業(yè)背景的人才，打造復合型的金融管理和服務(wù)團隊。鼓勵金融機構向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈骨干企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)集群、中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群、國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區、國家級新區等派駐金融專(zhuān)員，常態(tài)化駐企駐園。支持重點(diǎn)企業(yè)、中小企業(yè)公共服務(wù)機構和產(chǎn)業(yè)園區管理、財務(wù)人員等到金融機構交流學(xué)習，提高企業(yè)財務(wù)管理流程與銀行審貸流程的適配性。
六、加強金融政策和產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同聯(lián)動(dòng)
（十五）加強組織領(lǐng)導和協(xié)同推進(jìn)機制。中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、國家發(fā)展改革委、財政部、金融監管總局、中國證監會(huì )、國家外匯局加強信息共享和政策協(xié)同，強化宏觀(guān)政策取向一致性，優(yōu)化政策落地環(huán)境。健全擴大制造業(yè)中長(cháng)期貸款投放工作機制，建立完善重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)常態(tài)化項目推薦機制，發(fā)揮國家產(chǎn)融合作平臺作用，持續加大項目推送、融資對接和要素保障力度，推動(dòng)金融機構支持新型工業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域。引導金融機構與主管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )、重點(diǎn)高校、骨干企業(yè)全面合作，打造金融支持生態(tài)閉環(huán)。強化政策標準互嵌，在融資授信、上市審核、監管考核中納入產(chǎn)業(yè)標準，在項目評審、企業(yè)培育中納入金融指標。
（十六）強化政策激勵和約束機制。深入實(shí)施科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款及貼息政策，用好用足碳減排支持工具、支小再貸款、再貼現等貨幣政策工具，支持新型工業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域和中小企業(yè)發(fā)展。加強對制造業(yè)信貸的重點(diǎn)監測，督促銀行落實(shí)落細各項政策要求，持續加強宏觀(guān)信貸政策指導，營(yíng)造良好金融市場(chǎng)秩序。完善綠色金融評價(jià)指標，不簡(jiǎn)單將“兩高一資”行業(yè)融資規模作為評價(jià)標準。
（十七）完善地方政策配套機制。地方工業(yè)和信息化、發(fā)展改革等部門(mén)會(huì )同金融管理部門(mén)，建立本地區重大產(chǎn)業(yè)融資項目“一對一”輔導機制，積極協(xié)調解決項目融資中存在的要件不齊、信息不對稱(chēng)等問(wèn)題。鼓勵各地政府性融資擔保機構通過(guò)健全資本補充機制、加強再擔保和風(fēng)險補償、優(yōu)化績(jì)效考核等方式，為符合條件的制造業(yè)小微企業(yè)融資提供增信支持。鼓勵國家產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市加強產(chǎn)業(yè)、財政、金融等政策協(xié)同創(chuàng )新，完善風(fēng)險補償、貸款貼息等機制。發(fā)揮全國一體化融資信用服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò )作用，支持金融機構深化信用信息開(kāi)發(fā)利用。鼓勵建立產(chǎn)業(yè)專(zhuān)家信息庫和企業(yè)創(chuàng )新能力評價(jià)數據庫，為金融機構審貸決策提供智力和信息支持。
（十八）建立健全風(fēng)險協(xié)同防控機制。建立產(chǎn)業(yè)和金融風(fēng)險聯(lián)合研判和預警機制，工業(yè)和信息化部、國家發(fā)展改革委等部門(mén)強化重大項目和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險評估，及時(shí)向金融管理部門(mén)和金融機構共享高風(fēng)險項目和企業(yè)信息。推動(dòng)金融機構落實(shí)國家產(chǎn)業(yè)政策要求，強化信貸風(fēng)險管理和資金用途監控，防范套取和挪用風(fēng)險，助力防止“內卷式”競爭。嚴格落實(shí)制造業(yè)貸款分類(lèi)要求，真實(shí)反映制造業(yè)貸款風(fēng)險情況。支持銀行通過(guò)重組、核銷(xiāo)、轉讓等方式，依法合規加大企業(yè)不良貸款處置力度。
中國人民銀行
工業(yè)和信息化部
國家發(fā)展改革委
財政部
金融監管總局
中國證監會(huì )
國家外匯局
2025年7月29日
